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2 de abril de 2026

Em um ambiente ainda marcado por elevada incerteza e maior volatilidade nos mercados globais, em especial após o choque geopolítico recente, a equipe de alocação da XP promoveu ajustes táticos nas carteiras de abril (link).

O Brasil segue como um dos principais destinos de fluxo estrangeiro. No Raio-XP deste mês, a Bolsa brasileira aparece como atrativa, negociando a um P/L projetado de 9,3x (desconto de 19% em relação aos emergentes e de 45% em relação ao MSCI ACWI). Mantivemos o valor justo do Ibovespa em 196 mil pontos (link).

E, diante das tensões geopolíticas que continuam em destaque, ganha força a diversificação em investimentos menos correlacionados aos ativos globais. Nesse contexto, que tal olhar para os fundos imobiliários (link)?

Acompanhe tudo nesta edição da Expert Drops. Toda semana, trazemos recomendações e análises na medida certa para você investir melhor. Conte conosco e até a semana que vem!

DESTAQUES

Raio-XP: Brasil permanece relativamente bem posicionado

No acumulado do ano, os fluxos estrangeiros para ações à vista no Brasil já superam R$ 50 bilhões, com mais R$ 8,9 bilhões apenas em março, apesar da maior volatilidade. Vemos a elevada exposição ao setor de energia (17% do EWZ), o baixo risco geopolítico, valuations atrativos, as revisões de lucro para cima e as eleições se aproximando como fatores-chave para que o Brasil permaneça em destaque, sobretudo quando a volatilidade trazida pelo conflito diminuir.

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Carteiras recomendadas para abril

As carteiras passarão por uma redução de 2,5 p.p. em fundos multimercados em todas as políticas de investimento a partir deste mês. Na política Conservadora, o ajuste foi integralmente realocado para renda fixa pós-fixada, reforçando o papel dessa carteira como instrumento de maior previsibilidade e estabilidade em cenários de maior incerteza. Na política Moderada, o movimento resultou em um acréscimo de 2,0 p.p. em fundos listados e de 0,5 p.p. em renda variável global. Na política Sofisticada, o rebalanceamento implicou aumento de 1,5 p.p. em fundos listados e 1,0 p.p. em renda variável global.

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Fundos imobiliários em um cenário de incertezas globais

Os FIIs podem exercer papel relevante e defensivo na construção de portfólios mais resilientes, desde que acompanhados de uma seleção criteriosa. Ancorados em ativos reais e influenciados majoritariamente por variáveis domésticas, esses fundos historicamente se comportaram de forma menos sincronizada com os mercados internacionais. Saiba mais no relatório completo.

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Os melhores momentos da Expert Trader

Tom Hougaard, Ralph Acampora e Carlos Burle foram alguns dos nomes que passaram pela primeira edição da Expert Trader XP. O evento reuniu traders de todos os níveis, do iniciante ao avançado, que buscam aprimorar suas estratégias, ampliar conhecimentos e se conectar com outros profissionais do mercado. Durante os dias 26 e 27 de março, os participantes tiveram acesso a conteúdo técnico de alta qualidade, atualizações sobre as principais tendências do mercado e oportunidades valiosas de networking. Reunimos todos os destaques.

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VEJA TAMBÉM

Recomendação de compra para Nubank

Elevamos a recomendação de Nubank (NU) de neutra para compra, pois vemos uma combinação atrativa de oportunidades de crescimento estrutural, maior visibilidade de resultados e valuation pouco exigente. Olhando para 2026, um cenário macro com catalisadores -- sustentado pelo aumento da renda disponível decorrente de um mercado de trabalho mais aquecido e da reforma do imposto de renda -- deve permitir a expansão do crédito, ainda que de forma cautelosa.

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Calendário de dividendos

Para começar abril com o planejamento em dia, reunimos as datas de pagamento de dividendos e JCP das principais empresas listadas na B3. Os Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs) também oferecem aos investidores a oportunidade de receber, mensalmente, dividendos isentos de Imposto de Renda, provenientes tanto de aluguéis gerados por imóveis físicos quanto de ativos financeiros ligados ao setor. Consulte o calendário para conferir os principais detalhes sobre os próximos pagamentos.

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A dinâmica dos preços de carbono

A precificação do carbono continua sendo um tema de dúvida entre investidores, principalmente frente à ausência de um preço único e global. Os mercados são fragmentados entre diferentes jurisdições e mecanismos, com diferenças de preços relevantes. Por que alguns créditos negociam com prêmio enquanto outros permanecem descontados? Veja os destaques do webinar da S&P Global sobre o tema.

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APRENDA A INVESTIR

Malha Fina? Quando você envia a sua declaração de Imposto de Renda, ela é analisada pelos sistemas da Receita Federal. São verificadas as informações que você declarou e comparadas com informações fornecidas por outras entidades que também entregam declarações à Receita, como empresas, instituições financeiras, planos de saúde e outros. Se for encontrada alguma diferença entre as informações declaradas por você e as informações apresentadas pelas outras entidades, sua declaração será separada para uma análise mais profunda. É o que se chama de malha fiscal, ou "malha fina" como é popularmente conhecida. Saiba tudo sobre o IR 2026 e evite problemas.

Stop gain? É um tipo de ordem de venda ou de recompra (trade vendido) que, em tradução livre, significa "parar ganho". Trata-se de uma estratégia e de uma ferramenta muito utilizada no mercado de ações, pois, com ela, o investidor pode programar o encerramento de suas posições de forma automática quando elas atingirem um valor estabelecido previamente.

AGENDA

Segunda-feira, 6 de abril
Brasil 8:25 Boletim Focus Terça-feira, 7 de abril Brasil Produção total de veículos Zona do Euro 6:00 PMI de Serviços

Quarta-feira, 8 de abril
Estados Unidos 15:00 Ata do Fomc Zona do Euro 6:,00 Vendas no varejo
Quinta-feira, 9 de abril
Brasil 9:00 Produção Industrial Estados Unidos 9:30 Pedidos de auxílio-desemprego 9:30 Deflator do PCE 9:30 PIB
Sexta-feira, 10 de abril
Brasil 9:00 IPCA Estados Unidos 9:30 CPI 11:00 Confiança do consumidor

VÍDEOS

TERRAS RARAS: o QUE SÃO e COMO INVESTIR? | XP da Questão

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CEO da Bemobi (BMOB3): Novas TECNOLOGIAS e SISTEMAS de PAGAMENTOS

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1)   Este relatório de análise foi elaborado pela XP Investimentos CCTVM S.A. ("XP Investimentos ou XP") de acordo com todas as exigências previstas na Resolução CVM 20/2021, tem como objetivo fornecer informações que possam auxiliar o investidor a tomar sua própria decisão de investimento, não constituindo qualquer tipo de oferta ou solicitação de compra e/ou venda de qualquer produto. As informações contidas neste relatório são consideradas válidas na data de sua divulgação e foram obtidas de fontes públicas. A XP Investimentos não se responsabiliza por qualquer decisão tomada pelo cliente com base no presente relatório.

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12)   A XP Investimentos se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste relatório ou seu conteúdo.

13)   A Avaliação Técnica e a Avaliação de Fundamentos seguem diferentes metodologias de análise. A Análise Técnica é executada seguindo conceitos como tendência, suporte, resistência, candles, volumes, médias móveis entre outros. Já a Análise Fundamentalista utiliza como informação os resultados divulgados pelas companhias emissoras e suas projeções. Desta forma, as opiniões dos Analistas Fundamentalistas, que buscam os melhores retornos dadas as condições de mercado, o cenário macroeconômico e os eventos específicos da empresa e do setor, podem divergir das opiniões dos Analistas Técnicos, que visam identificar os movimentos mais prováveis dos preços dos ativos, com utilização de "stops" para limitar as possíveis perdas.

14)   Ação é uma fração do capital de uma empresa que é negociada no mercado. É um título de renda variável, ou seja, um investimento no qual a rentabilidade não é preestabelecida, varia conforme as cotações de mercado. O investimento em ações é um investimento de alto risco e os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros e nenhuma declaração ou garantia, de forma expressa ou implícita, é feita neste material em relação a desempenhos. As condições de mercado, o cenário macroeconômico, os eventos específicos da empresa e do setor podem afetar o desempenho do investimento, podendo resultar até mesmo em significativas perdas patrimoniais. A duração recomendada para o investimento é de médio-longo prazo. Não há quaisquer garantias sobre o patrimônio do cliente neste tipo de produto.

15)   O investimento em opções é preferencialmente indicado para investidores de perfil agressivo, de acordo com a política de suitability praticada pela XP Investimentos. No mercado de opções, são negociados direitos de compra ou venda de um bem por preço fixado em data futura, devendo o adquirente do direito negociado pagar um prêmio ao vendedor tal como num acordo seguro. As operações com esses derivativos são consideradas de risco muito alto por apresentarem altas relações de risco e retorno e algumas posições apresentarem a possibilidade de perdas superiores ao capital investido. A duração recomendada para o investimento é de curto prazo e o patrimônio do cliente não está garantido neste tipo de produto.

16)   O investimento em termos são contratos para compra ou a venda de uma determinada quantidade de ações, a um preço fixado, para liquidação em prazo determinado. O prazo do contrato a Termo é livremente escolhido pelos investidores, obedecendo o prazo mínimo de 16 dias e máximo de 999 dias corridos. O preço será o valor da ação adicionado de uma parcela correspondente aos juros – que são fixados livremente em mercado, em função do prazo do contrato. Toda transação a termo requer um depósito de garantia. Essas garantias são prestadas em duas formas: cobertura ou margem.

17)   O investimento em Mercados Futuros embute riscos de perdas patrimoniais significativos. Commodity é um objeto ou determinante de preço de um contrato futuro ou outro instrumento derivativo, podendo consubstanciar um índice, uma taxa, um valor mobiliário ou produto físico. É um investimento de risco muito alto, que contempla a possibilidade de oscilação de preço devido à utilização de alavancagem financeira. A duração recomendada para o investimento é de curto prazo e o patrimônio do cliente não está garantido neste tipo de produto. As condições de mercado, mudanças climáticas e o cenário macroeconômico podem afetar o desempenho do investimento.

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